الأسئلة المتكررة لتحقق اعرف عملك — التحقق من الشركات

1. تعريف عملية التحقق للشركات

التحقق من الشركات هو جزء من إجراءات عملية تحقق اعرف عملك (KYB) الخاصة بنا. يساعد التحقق من الشركات المؤسسات المالية على التحقق من المستخدمين المؤسسيين ومخاطر الامتثال المرتبطة بأعمالهم.

2. ما الغرض من تحقق اعرف عملك (KYB)؟

يلعب تحقق اعرف عملك (KYB) دورًا مهمًا في إنشاء بيئة آمنة لحماية المستخدمين من الاحتيال وغسيل الأموال والأنشطة غير المشروعة داخل نظامنا. إنه ليس ممارسة موصى بها فحسب، بل هو أيضًا مطلب قياسي يدعو إليه المنظمون بقوة وينفذونه كجزء من تدابير التخفيف من المخاطر والامتثال، لا سيما في مكافحة غسل الأموال وضمان التقييم الفعال للمخاطر. من خلال تنفيذ إجراءات اعرف عملك KYB، فإننا نعزز قدرتنا على تحديد المخاطر المحتملة والتخفيف منها، مما يساهم في بيئة أعمال أكثر أمانًا وجدارة بالثقة.

3. ما المستندات المطلوبة للتحقق المؤسسي؟

تُستخدم قائمة المتطلبات التالية لأغراض مرجعية فقط. يرجى تحديد "نوع المؤسسة" الأكثر قابلية للتطبيق أثناء عملية التحقق من عملك للاطلاع على قائمة المتطلبات التي تنطبق على عملك.

1. شهادة التأسيس.

2. تقرير البحث عن الشركة أو مستخرج الأعمال أو ما يعادله صادر عن الحكومة أو وكيل مُسجل في غضون 12 شهرًا

3. شهادة شغل صادرة عن الوكيل المسجل في غضون 12 شهرًا)

4. عقد التأسيس والنظام الأساسي أو أي وثائق مؤسسية معادلة.

5. أحدث سجل للمساهمين

6. أحدث سجل للمديرين

7. مخطط هيكل الملكية يوضح توزيع الملكية لجميع المالكين المنتفعين الوسيطين والمالكين المستفيدين النهائيين موقّع ومؤرخ من المدير (النموذج)

8. وثيقة جواز السفر أو الهوية لجميع المالكين المستفيدين النهائيين والمراقبين النهائيين والمديرين والأشخاص المفوضين.

9. إثبات العنوان السكني لجميع المالكين المستفيدين النهائيين والمراقبين النهائيين صادر خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

10. إثبات عنوان العمل صادر خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

4. كيف يمكنني تحديد الأدوار التي يجب اختيارها في قسم "الأشخاص التابعون"؟

فيما يلي تعريف موجز لكل دور في قسم "الأشخاص التابعون"، إلى جانب بعض الأمثلة:

1. المديرون هم الأفراد الذين يشرفون على تشغيل الكيان ولديهم القدرة على توقيع المستندات نيابة عن الكيان. في معظم الحالات، يمكن التحقق من الإدارة من خلال أحدث تقرير بحث عن الشركة/مستخلص الأعمال أو ما يعادله.

2. المالكون المستفيدون النهائيون (UBO) هم الأفراد الذين يمتلكون 25% أو أكثر من الأسهم أو لديهم حق التصويت في المؤسسة. قد لا يديرون الأعمال بشكل مباشر، لكنهم يستفيدون في النهاية من أصول المؤسسة أو دخلها أو أرباحها.

3. الأشخاص المخولون هم الأفراد المخولون بأداء واجبات تجارية محددة وتوقيع المستندات نيابة عن الكيان. في التحقق من الأعمال على Bitget، يشير الشخص المعتمد إلى الفرد المفوّض بتشغيل حساب Bitget التجاري نيابة عن الشركة. في حين أن أعضاء مجلس الإدارة هم عادةً الممثلون الافتراضيون، يمكنهم أيضًا تفويض هذه السلطة إلى شخص مفوّض من خلال قرار مجلس الإدارة أو خطاب تفويض.

4. المراقبون النهائيون هم الأفراد الذين يملكون 25% أو أكثر من السلطة المتحكمة في الكيان. في معظم الحالات، يتمثل الاختلاف الرئيسي بين المالكين المستفيدين النهائيين ووحدات التحكم النهائية في أن المالكين المستفيدين يتمتعون بالملكية الاقتصادية والمنفعة، في حين أن وحدات التحكم النهائية تتمتع بالسيطرة القانونية والاقتصادية على حد سواء.

مثال 1:

§ إذا كنت تشغل أدوارًا متعددة في وقت واحد، فستحتاج إلى تحديد جميع الأدوار القابلة للتطبيق في قسم الأشخاص المنتسبين .

مثال 2:

§ إذا كان الفرد أ هو مالك مستفيد أساسي (UBO) والفرد ب هو المدير والشخص المفوض، فيجب اختيار دور UBO ضمن الفرد أ ويجب اختيار أدوار المدير والشخص المفوض ضمن الفرد ب في قسم "الأشخاص التابعون".

لاحظ أن الأمثلة المقدمة هي لأغراض مرجعية فقط. قد يختلف الاختيار الفعلي للأدوار بناءً على مدى تعقيد هيكل شركتك أو نوع الكيان الخاص بك.

5. ما الدور الذي يجب أن أختاره إذا كنت أتولى أكثر من دور واحد في الكيان ؟

ضمن قسم "الأشخاص التابعون"، يمكن تحديد أدوار متعددة لكل فرد. راجع الخطوة 7 في دليل التحقق من اعرف عملك (https://www.bitget.com/ar/support/articles/12560603802558) للحصول على تعليمات مفصلة.

6. هل يمكنني تعيين موظف أو وكيل كشخص مفوّض؟

يلزم قرار مجلس إدارة أو خطاب تفويض موقع ومؤرخ بشكل صحيح من المدير (المديرين) إذا كان سيتم تعيين موظف أو وكيل كشخص مفوض يقوم بتشغيل الحساب أو نيابة عن الكيان.

7. ما الوثائق المطلوبة في حالة تغيير اسم الكيان؟

يلزم الحصول على شهادة تغيير الاسم للتأكد من تغيير الاسم. يجب أن تعرض الوثيقة الاسم الأصلي والاسم الجديد والتاريخ الفعلي لهذا التغيير.

8. ما المستندات التي يمكن قبولها كدليل على العنوان؟

فيما يلي قائمة بإثبات العنوان المقبول. يجب أن يكون تاريخ المستند في غضون 3 أشهر ما لم يتم تحديد خلاف ذلك وتوجيهه إلى الفرد أو الكيان المعني .

1. فواتير المرافق (الكهرباء، المياه، الإنترنت، الهاتف، إلخ)

2. كشف حساب بنكي

3. إثبات الإقامة الصادر عن وكالة حكومية (على سبيل المثال، مستخرج إلكتروني من نظام معلومات السكان)

4. خطاب صادر عن شركة التأمين

5. أحدث إقرار ضريبي/فاتورة ضريبة المدينة/فاتورة الضرائب

لا يمكن أن يكون العنوان صندوق بريد ما لم يكن هذا هو الشكل الوحيد للعنوان المتاح في ولايتك القضائية.

9. هل يمكنني استخدام عنواني المسجل كعنوان تجاري؟ ماذا لو كنت أدير أعمالي عن بُعد من المنزل؟

عناوين الأعمال (أو عناوين المكتب) مطلوبة لتحديد مكانك الفعلي. فيما يلي بعض الأمثلة على السيناريوهات للرجوع إليها.

سيناريو 1:

§ يستأجر الكيان أو يمتلك مكتبًا يُستخدم عنوانه لتسجيل الشركة وهو أيضًا المكان الذي تعمل فيه الشركة. في هذه الحالة، يكون عنوان النشاط التجاري هو نفس العنوان المسجل.

السيناريو 2:

§ العنوان المسجل هو نفس عنوان وكالة السكرتارية لشركتك أو الوكيل المسجل. ومع ذلك، نظرًا لأن هذا العنوان يستخدم فقط لأغراض التسجيل من قبل وكيلك، فأنت بحاجة إلى تقديم عنوان عملك الفعلي عند تقديم الطلب. يجب عليك تقديم إثبات العنوان ذي الصلة بتاريخ الأشهر الثلاثة الماضية.

السيناريو 3:

§ العنوان المسجل هو نفس عنوان وكالة السكرتارية لشركتك التي تتوفر فيها خدمات المكتب الذكي (مثل WeWork). يمكنك استخدام هذا العنوان كعنوان عملك، ولكن يجب عليك تقديم إثبات العنوان الذي يوضح العلاقة بين الشركة ووكالة سكرتارية الشركة (على سبيل المثال، اتفاقية إيجار مكتب صالحة/فاتورة مرافق صادرة عن وكالة سكرتارية الشركة لك).

السيناريو 4:

§ إذا كانت الشركة تُدار من المنزل، فستحتاج إلى ملء عنوان إقامتك كعنوان العمل مع إثبات العنوان ذي الصلة بتاريخ الأشهر الثلاثة الماضية. 、

10. لماذا لا يمكنني تحديد بلدي في قائمة البلدان؟

لا تقدم Bitget خدمات للمستخدمين من البلدان/المناطق التالية: كندا (ألبرتا)، القرم، كوبا، هونغ كونغ، إيران، كوريا الشمالية، سنغافورة، السودان، سوريا، الولايات المتحدة (بما في أقاليم الولايات المتحدة والجزر الصغيرة النائية التابعة للولايات المتحدة)، العراق، ليبيا، اليمن، أفغانستان، جمهورية أفريقيا الوسطى، جمهورية الكونغو الديمقراطية، غينيا بيساو، هايتي، لبنان، الصومال، هولندا وجنوب السودان.

*بورتوريكو، غوام، جزر فيرجن الأمريكية وجزر ساموا الأمريكية وجزر ماريانا الشمالية

**جزيرة بيكر، جزيرة هاولاند، جزيرة جارفيس، جونستون أتول، كينجمان ريف، جزر ميدواي، جزيرة نافاسا، بالميرا أتول وجزيرة ويك

11. أين يمكنني معرفة سبب فشل التحقق المؤسسي اعرف عملك (KYB)؟

إذا تم رفض طلبك، فسنرسل بريدًا إلكترونيًا يوضح سبب الرفض إلى عنوان بريدك الإلكتروني المُسجل. يمكنك أيضًا التحقق من سبب الرفض من خلال زيارة صفحة التحقق المؤسسي.

12. من الذي يجب أن أتصل به إذا واجهت أي مشاكل أو أسئلة؟

يرجى الاتصال بنا على ([email protected]).