SEC подала иск против банка Silvergate Bank

• Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск против Silvergate Bank.
• Сторонам удалось урегулировать спор.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против банка Silvergate Bank и нескольких его сотрудников. В частности, регулятор обвинил учреждение в нарушении определенных положений об отчетности, внутреннем бухгалтерском контроле и ведении бухгалтерских книг и записей.

Также в иске SEC упоминаются генеральный директор Silvergate Bank Алан Лейн (Alan Lane) и бывший операционный директор Кэтлин Фрахер (Kathleen Fraher). Их обвинили в мошенничестве по неосторожности.

«С ноября 2022 года по январь 2023 года Silvergate, Лейн и Фраер вводили инвесторов в заблуждение, заявляя, что Silvergate имеет эффективную программу соответствия BSA/AML, и что компания проводит постоянный мониторинг своих высокорисковых криптоклиентов, в том числе и FTX», — говорится в заявлении Комиссии.

Однако впоследствии стало известно, что система мониторинга Silvergate не смогла отследить транзакции на более чем $1 трлн, которые совершили клиенты на платежной платформе банка Silvergate Exchange Network.

В SEC заявили, что из-за недостатков Silvergate якобы не удалось выявить подозрительных транзакций на почти $9 млрд, которые касались криптобиржи FTX и связанных с ней организаций.

По данным регулятора, Silvergate и бывший финансовый директор банка Антонио Мартино в отчете исказили информацию о том, что по состоянию на 31 декабря 2022 года компания оставалась хорошо капитализированной. Уже через три месяца Silvergate объявила, что сворачивает свои банковские операции.

Мартино выдвинули обвинения во введении инвесторов в заблуждение относительно убытков компании от ожидаемых продаж ценных бумаг после краха.

В конечном итоге банк Silvergate не признал и не отрицал обвинений и согласился выплатить гражданский штраф в размере $50 млн. Лейн и Фрахер выплатят штрафы в размере $1 млн и $250 000 соответственно, а также столкнутся с некоторыми запретами. Мартино не согласился на мировое соглашение.

Отметим, перед крахом Silvergate эмитент стейблкоина USDC — Circle — сообщил , что отказывается от некоторых услуг банка.