Дослідження Liquidium: Майбутнє децентралізованого кредитування Bitcoin

Переглянути оригінал

远山洞见2024/07/23 02:29

-:远山洞见

I. Вступ до проєкту

Liquidium — це децентралізована фінансова платформа, заснована на першому рівні Bitcoin, яка зосереджується на одноранговому кредитуванні Bitcoin. Користувачі можуть позичати Bitcoin, використовуючи Ordinals, Runes та BRC-20 як заставу, з річною дохідністю до 350%. Кожна позика забезпечується через DLC (Discreet Log Contracts), і кредитори можуть отримати заставу, якщо позичальники не повернуть позику. Платформа є некостодіальною і не потребує мостів, а всі транзакції нативно захищені на блокчейні Bitcoin.

II. Основні моменти проєкту

Основні моменти проєкту Liquidium включають:

1. Однорангове кредитування Bitcoin: Користувачі можуть безпосередньо позичати та надавати в борг Bitcoin без посередників.

Підтримка кількох видів застави: Підтримуються Ordinals, Runes та BRC-20 як застава.

3. Висока річна дохідність: Річна дохідність може досягати до 350%.

4. Безпека: Використання DLC (Discreet Log Contracts) для забезпечення безпеки кожної позики.

5. Нативний захист Bitcoin: Всі транзакції проводяться на блокчейні Bitcoin без необхідності мостів або зберігання.

III. Очікування ринкової вартості

На даний момент платформа Liquidium видала загальну суму позик у розмірі 129 мільйонів доларів США, з загальною заблокованою вартістю (TVL) у 11 мільйонів доларів США та виплатами відсотків у 3 мільйони доларів США. Загальна кількість позик становить 31 000. Ці дані відображають потенціал зростання платформи з точки зору користувачів та коштів, а також ступінь попиту користувачів ринку на цей бізнес.

Як рішення для однорангового кредитування, воно використовує потужні функції Discrete Log Contracts (DLC) та Partial Signed Bitcoin Transactions (PSBT), дозволяючи користувачам позичати та надавати в борг нативний Bitcoin з нативними Ordinals як заставою. У поєднанні з річною дохідністю до 350%, безпечним механізмом Discreet Log Contracts (DLC) та першим рівнем Bitcoin, всі транзакції нативно захищені на блокчейні Bitcoin. Немає потреби в упаковці або мостах, лише Bitcoin та інші функції та переваги.

Очікується, що з увагою та використанням більшої кількості користувачів, його статус кредитування в полі Bitcoin буде визначений, а початкова ринкова вартість проєкту становить лише 12,65 мільйона доларів США, і очікується, що ринкова вартість продовжить зростати.

IV. Економічна модель

Токени Liquidium головним чином служать для наступних цілей на платформі:

Застава для позик: Користувачі можуть використовувати Ordinals, Runes та BRC-20 токени як заставу для позики Bitcoin.

Генерація доходу: Надаючи в борг Bitcoin, користувачі можуть заробляти річну дохідність до 350%.

Механізм стимулювання: Платформа має майбутній розділ стимулювання для винагороди активних користувачів та користувачів, які підтримують довгостроковий розвиток платформи.

Загальна кількість токенів для проекту Liquidium становить 100 мільйонів, і конкретний розподіл виглядає наступним чином:

Майбутні стимули: 20.00%, заблоковані на 12 місяців, з подальшим лінійним випуском протягом 12 місяців.

Airdrop: 10.00%.

Казначейство: 17.00%, заблоковані на 12 місяців, з подальшим лінійним випуском протягом 12 місяців.

Основна команда: 27.00%, заблоковані на 12 місяців, з подальшим лінійним випуском протягом 12 місяців.

Маркетмейкінг: 1.50%.

Інвестори: 22.00%, заблоковані на 12 місяців, з подальшим лінійним випуском протягом 12 місяців.

Консультанти: 2.50%, заблоковані на 12 місяців, з подальшим лінійним випуском протягом 12 місяців.

Початкова ринкова капіталізація становить $12.65 мільйонів, а повністю розбавлена оцінка (FDV) становить $110 мільйонів.

Економічна модель Liquidium спрямована на балансування короткострокових стимулів і довгострокової стійкості. Майбутні стимули та казначейство виділяють 37% токенів, щоб забезпечити платформу достатніми стимулами та резервами коштів на ранньому етапі. Основна команда та інвестори складають загалом 49%, що відображає прихильність та впевненість команди та інвесторів у довгостроковому розвитку проекту. Ці токени мають суворі механізми блокування та лінійного випуску, щоб уникнути ризиків розпродажу на ринку. Частки для маркетмейкінгу та airdrop становлять 1.5% та 10% відповідно, щоб забезпечити ліквідність ринку та участь спільноти.

План випуску токенів розроблений ретельно, щоб забезпечити стабільність та передбачуваність ринку. Усі частини з періодами блокування лінійно випускаються протягом 12 місяців після закінчення періоду блокування, дозволяючи токенам поступово виходити на ринок і знижуючи ризик впливу на ринок через раптовий випуск великої кількості токенів.

V. Команда та фінансування

Аспект команди:

Робін Обермаєр: Співзасновник і генеральний директор. Робін Обермаєр є лідером Liquidium, має багатий досвід у фінансових технологіях і прагне сприяти розвитку Bitcoin DeFi. Раніше він успішно заснував кілька проектів і спільнот, має глибоке розуміння блокчейн-технологій.

Пітер Джіамманко: Співзасновник і головний технічний директор (CTO). Пітер Джіамманко зосереджується на технологічному розвитку та впровадженні інноваційних рішень для Liquidium.

Щодо фінансування:

Фінансування на стадії Seed: Залучено $2.75 мільйона 18 липня 2024 року, з основними інвесторами, включаючи Wise3 Ventures, NGC Ventures, CMS Holdings, Newman Capital, Portal Ventures, Asymmetric, Dan Held, dingaling, ThreadGuy тощо.

Фінансування на стадії Pre-Seed: Залучено $1.25 мільйона 11 грудня 2023 року, з основними інвесторами, включаючи Sora Ventures, Bitcoin Frontier Fund, Side Door Ventures, UTXO Management, Actai Ventures, Spicy Capital, Portal Ventures тощо.

VI. Попередження про ризики

1. Ринок криптовалют є нестабільним, і великі коливання цін можуть призвести до інвестиційних втрат. Тому слід приймати обережні рішення та повністю розуміти ринкові ризики.

2. За екстремальних ринкових умов можуть виникати дефіцити ліквідності, що впливатиме на транзакції між позичальниками та кредиторами.

VII. Офіційні посилання

Вебсайт： https://liquidium.fi/zh/

Twitter： https://x.com/LiquidiumFi

Відмова від відповідальності: зміст цієї статті відображає виключно думку автора і не представляє платформу в будь-якій якості. Ця стаття не повинна бути орієнтиром під час прийняття інвестиційних рішень.