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Comment prévenir la fraude dans le trading P2P
Bitget
2022-10-29 04:20
Voici quelques exemples de fraudes de base dont il faut être conscient :
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Ordres consécutifs de montants identiques effectués dans le but de semer la confusion
Un escroc peut utiliser plusieurs comptes, ou même un seul compte, pour placer des ordres consécutifs de montants identiques sur une courte période. Si vous ne vérifiez pas soigneusement les comptes ainsi que les détails des ordres, vous risquez de vous faire avoir en libérant les fonds.
Exemple : l'escroc a placé six ordres d'une valeur de 1000 USDT chacun, alors que ses fonds ne peuvent couvrir que cinq ordres. Il a envoyé les cinquième et sixième ordres presque simultanément, affirmant qu'il avait payé pour les six ordres. Si vous n'examinez pas attentivement chaque ordre, vous risquez d'exécuter involontairement le sixième ordre frauduleux.
Rappel : dans ce scénario, vous devez examiner méticuleusement les détails de l'ordre et l'historique des transactions, quelle que soit la pression exercée par l'autre partie. En outre, il est tout aussi important de s'assurer que le nom figurant sur le compte de paiement correspond au nom réel de l'utilisateur vérifié par la plateforme. Les fonds ne doivent pas être débloqués si les noms ne correspondent pas.
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Erreurs de transfert
Un escroc peut délibérément effectuer un transfert incorrect (par exemple, s'envoyer des fonds à lui-même et prétendre faussement vous les avoir envoyés), puis fournir une capture d'écran du paiement à un marchand ou au service client tout en demandant la libération des fonds.
Rappel : l'état actuel de votre compte de réception prévaut. Si les fonds n'apparaissent pas sur le compte, ils ne doivent pas être débloqués.
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Fraude par faux reçu
Dans ce type de fraude, l'escroc envoie un faux reçu après avoir placé un ordre et cliqué sur
Confirmer le paiement. Vous pouvez facilement être victime de cette escroquerie si vous vérifiez seulement le reçu et débloquez les fonds sans vous assurer qu'ils sont bien arrivés sur le compte destinataire. À ce stade, il vous sera judicieux de vous connecter à votre banque ou à un autre compte de paiement pour confirmer la réception des fonds.
Faites également attention aux systèmes de fraude plus avancés :
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Deux utilisateurs placent deux ordres du même montant en même temps. L'escroc A a effectué le paiement mais n'a pas marqué l'ordre comme payé. L'escroc B a cliqué sur "Marquer comme payé" sans verser d'argent et a fourni une capture d'écran (de l'escroc A, qui a effectué le paiement) pour vous inciter à débloquer les fonds. L'objectif est de vous inciter à débloquer les fonds sans vérifier le transfert ou l'utilisateur qui l'a initié. Plus tard, l'escroc A fournira la même preuve de paiement et demandera que les tokens soient libérés. Si vous ne le remarquez pas, vous risquez de libérer deux fois des tokens mais de ne recevoir que la moitié des actifs achetés.
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Un ordre est placé pour un montant de 10 000 INR et le paiement est effectué pour un montant de 1 000 INR ; ou un ordre est placé pour un montant de 1 000 USDT, et le paiement est effectué pour un montant de 1 000 INR, et toute autre opération similaire. Si vous remarquez cela, contactez le service client, qui peut identifier la raison de telles opérations. Ces actions peuvent parfois se produire accidentellement, en particulier chez les utilisateurs novices, et ne sont pas nécessairement frauduleuses.
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L'escroc A a contacté les utilisateurs P2P B et C séparément par le biais de réseaux sociaux. A s'est fait passer pour B lorsqu'il a contacté C, prétendant vendre des cryptos. Simultanément, A a contacté B, en se faisant passer pour C, pour lui faire part de son intérêt pour l'achat de cryptos. A a demandé à B de publier une annonce de vente et de faire une capture d'écran. A a ensuite envoyé cette capture d'écran à C, en fournissant un autre compte pour l'encaissement des paiements, en utilisant des excuses telles que "La méthode de paiement indiquée dépasse une certaine limite et ne peut pas recevoir de fonds ce jour-là" pour convaincre C d'envoyer les fonds sur le compte frauduleux. En fin de compte, A perçoit l'argent destiné à B, ce qui entraîne une perte d'actifs pour C, et l'ordre de B n'a pas pu être exécuté.
Remarque : évitez de mentionner des noms dans le chat. Le paiement doit être effectué en utilisant le moyen de paiement lié à l'utilisateur, et le nom figurant sur le compte doit correspondre au nom réel de l'utilisateur sur la plateforme.